Indhold

Certificering i Hvidvask er en eksklusiv og indgående uddannelse inden for hvidvask og ledelse af hvidvaskindsatsen i en virksomhed.Certificering i hvidvask giver dig et solidt fagligt og teoretisk fundament samt de nødvendige redskaber til at udvikle og implementere en effektiv indsats mod hvidvask i rollen som hvidvaskansvarlig eller andre centrale roller i en hvidvaskafdeling – enten som en del af den bredere compliance- og risikofunktion eller i intern revision.Uddannelsen giver på fem moduler en intensiv gennemgang af gældende ret, samt alle de centrale redskaber og regler vedr. bl.a. kundekendskab, risikostyring, overvågning, undersøgelse og underretning m.v.

Underviserne

Certificeringen ledes af Jess Vinther Jørgensen, Chef Specialist i Nykredit, og en af landets mest erfarne eksperter inden for hvidvask og etablering af hvidvaskfunktioner i finansielle virksomheder.Han har samlet et stærkt hold af medundervisere blandt juridiske eksperter og praktikere inden for hvidvask og finansiel compliance, herunder flere med stor erfaring NSK og tilsynsmyndigheder, og dermed sikre indgående den stærkeste ekspertise på alle centrale områder af hvidvask.

Baggrunden for certificering i hvidvask

Bekæmpelse af hvidvask, terrorfinansiering og overvågning af finansielle sanktioner er i dag et af de mest centrale tilsynsområder og et strategisk fokus i den finansielle sektor.Den finansielle sektors indsats mod hvidvask og terrorfinansiering er betydelig, men fortsatte skærpelser af loven og Finanstilsynets vedvarende høje inspektionsaktivitet fordrer et højt vidensniveau og fortsatte investeringer i sektoren.EU’s nye AML-pakke skærper fokus og tilsyn
Samtidig træder EU’s nye AML-pakke i kraft i juli 2027, der omfatter både en nye hvidvaskforordning, et nyt hvidvaskdirektiv samt etablering af en helt ny hvidvasktilsynsmyndighed i EU.

Den vil ikke blot ændre myndighedernes tilsynspraksis, men også skærpe og udvide de konkrete krav, som den finansielle sektor er underlagt.Overblik og specialiseret viden i hvidvask
Formålet med hvidvaskcertificeringen er at give en praksisnær og juridisk sammenhængende overbygning til hvidvaskområdet, og du lærer, hvordan reglerne omsættes til konkrete processer og metoder i din egen organisation - så du kan styrke governance, reducere risiko og sikre en professionel indsats i forhold til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering samt overvågning af finansielle transaktioner.Med en certificering i hvidvask vil du få en anerkendt uddannelse og kvalificere dig til rollen som hvidvaskansvarlig, ledelse af hvidvaskprogrammer eller deltagelse i hvidvaskindsatser i virksomheder og organisationer.

Undervisningen er opdelt i fem moduler 

Modul 1: Den juridiske ramme, governance & organisation

• Introduktion til AML og den internationale udvikling frem til
  AML-pakken
• Gældende ret: Hvidvaskloven, vejledningen samt AML
  forordningen
• Centrale definitioner og begreber
• Forbud og overlap til straffeloven
• Centrale forpligtelser og krav til organisering
• Tilsyn, straf og introduktion til AMLA 
• Nyt (FATF, EU)

Modul 2: Risikovurdering: Metoder, data & dokumentation

• Terminologi og definitioner: Risiko, risikofaktorer, risikovariabler og modus operandi
• Identifikation og styring af nye mønstre og risici
• Risikovurderingens metode og krav til dokumentation
• Risikovurderingen: Udarbejdelse med afsæt i metoden

Modul 3: Kundekendskab, overvågning og KYC/CTF i praksis

• Risikovurdering af kunden: Centrale elementer
• Risikovurdering af kunden: Centrale elementer
• Overvågning: Manuel vs. Automatiseret, kobling til risikovurdering
• Dialog med kunden: Oplysninger, produktudbud og GDPR
• Løbende ajourføring af kundedata og dokumenter
• Tredjemand og outsourcing: Regler og rammer
• Arkivering og samspil med GDPR

Modul 4: Undersøgelse og underretning & efterforskning

• Videregivelse af oplysninger inden for koncerner og med andre enheder
• Forbuddet mod tipping off
• Undersøgelse og notering af hændelser
• Indefrysning: Forskel mellem hvidvask, terrorfinansiering og finansielle sanktioner, fast track
• Underretning: Forskel på formodning, mistanke og viden

Modul 5: Tilsyn, rapportering, sanktionsscreening & governance

• Orientering af Finanstilsynet
• Tilrettelæggelse af whistleblowerordning
• Ledelsesrapportering: Styrker og svagheder
• Sanktionsscreening: Udgangspunkt i aktuelle sanktionsregimer
• IT’s rolle i indsatsen mod hvidvask, terrorfinansiering og finansielle sanktioner
• Certificering og afsluttende test

Igennem modulerne vil der være workshops, og certificeringen afsluttes med en multiple-choice-test samt en casebaseret opgave.

Målgruppe

Uddannelsen er målrettet fagpersoner, specialister og ledere, der arbejder med hvidvaskbekæmpelse, finansiel compliance, controlling eller risikostyring især i den finansielle og andre sektorer, hvor der foretages og overvåges finansielle kundetransaktioner. Den henvender sig til hvidvaskansvarlige og ansatte i indsatsen mod økonomisk kriminalitet, der både ønsker at styrke deres juridiske kompetencer såvel som deres evner til at identificere, styre og nedbringe risici i forhold til hvidvask og terrorfinansiering samt overvågning af finansielle sanktioner.

 

Materiale

Du får adgang til relevant materiale på JUC me onlineportal.