Indhold

Certificering i Hvidvask er en eksklusiv og omfattende uddannelse inden for hvidvask og ledelse af hvidvaskindsatsen.Certificering i Hvidvask giver dig et solidt fagligt og teoretisk fundament samt de nødvendige redskaber til at udvikle og implementere en effektiv indsats mod hvidvask i rollen som hvidvaskansvarlig eller i andre centrale roller i en hvidvaskafdeling, enten som en del af den bredere compliance- og risikofunktion eller i intern revision.Uddannelsen giver hen over fem moduler en intensiv gennemgang af gældende ret samt alle de centrale redskaber og regler vedrørende blandt andet kundekendskab, risikostyring, overvågning, undersøgelse og underretning.

Underviserne

Certificeringen ledes af Jes Vinther Jørgensen, Chefspecialist i Nykredit, som er en af landets mest erfarne eksperter inden for hvidvask og etablering af hvidvaskfunktioner i finansielle virksomheder.Han har samlet et stærkt hold af medundervisere blandt juridiske eksperter og praktikere inden for hvidvask og finansiel compliance, herunder flere med stor erfaring fra NSK og tilsynsmyndigheder. Dermed sikres den stærkeste ekspertise på alle centrale områder inden for hvidvask.

Baggrunden for Certificering i Hvidvask

Bekæmpelse af hvidvask, terrorfinansiering og overvågning af finansielle sanktioner er i dag blandt de mest centrale tilsynsområder og et strategisk fokus i den finansielle sektor.Den finansielle sektors indsats mod hvidvask og terrorfinansiering er betydelig. Fortsatte skærpelser af lovgivningen og Finanstilsynets vedvarende høje inspektionsaktivitet kræver et højt vidensniveau og kontinuerlige investeringer i området.

EU's nye AML-pakke skærper fokus og tilsyn

Samtidig træder EU's nye AML-pakke i kraft i juli 2027. Den omfatter både en ny hvidvaskforordning, et nyt hvidvaskdirektiv samt etableringen af den europæiske hvidvasktilsynsmyndighed AMLA.Den nye regulering vil ikke blot ændre myndighedernes tilsynspraksis, men også skærpe og udvide de konkrete krav, som den finansielle sektor er underlagt.

Overblik og specialiseret viden i hvidvask

Formålet med Certificering i Hvidvask er at give en indgående uddannelse, et stærkt teoretisk og juridisk fundament samt alle de centrale værktøjer og processer inden for anti-hvidvaskfunktionen i en virksomhed.Uddannelsen giver et solidt overblik over, hvordan reglerne omsættes til konkrete processer og metoder i organisationen, så du kan styrke governance, reducere risiko og sikre en professionel indsats i forhold til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering samt overvågning af finansielle aktiviteter.Med en Certificering i Hvidvask får du en anerkendt uddannelse, der kvalificerer dig til rollen som hvidvaskansvarlig, til ledelse af hvidvaskprogrammer eller til deltagelse i hvidvaskindsatser i virksomheder og organisationer.

Undervisningen er opdelt i fem moduler

Modul 1: Den juridiske ramme, governance og organisation

• Introduktion til AML og den internationale udvikling frem mod AML-pakken.
• Gældende ret: Hvidvaskloven, vejledningen samt AML-forordningen.
• Centrale definitioner og begreber.
• Forbud og overlap til straffeloven.
• Centrale forpligtelser og krav til organisering.
• Tilsyn, straf og introduktion til AMLA.
• Nyt fra FATF og EU.

Modul 2: Risikovurdering, metoder, data og dokumentation

• Terminologi og definitioner: Risiko, risikofaktorer, risikovariabler og modus operandi.
• Identifikation og styring af nye mønstre og risici.
• Risikovurderingens metode og krav til dokumentation.
• Udarbejdelse af risikovurderinger med afsæt i metoden.

Modul 3: Kundekendskab, overvågning og KYC/CTF i praksis

• Risikovurdering af kunden.
• Kundekendskab for private og erhvervskunder.
• Overvågning, manuel og automatiseret, samt koblingen til risikovurderingen.
• Dialog med kunden, oplysninger, produktudbud og GDPR.
• Løbende ajourføring af kundedata og dokumentation.
• Tredjemand og outsourcing.
• Arkivering og samspillet med GDPR.

Modul 4: Undersøgelse, underretning og efterforskning* Videregivelse af oplysninger inden for koncerner og med andre enheder.

• Forbuddet mod tipping off.
• Undersøgelse og notering af hændelser.
• Indefrysning og forskellen mellem hvidvask, terrorfinansiering og finansielle sanktioner.
• Underretning og forskellen mellem formodning, mistanke og viden.

Modul 5: Tilsyn, rapportering, sanktionsscreening og governance

• Orientering af Finanstilsynet.
• Tilrettelæggelse af whistleblowerordning.
• Ledelsesrapportering.
• Sanktionsscreening med udgangspunkt i aktuelle sanktionsregimer.
• Certificering og afsluttende test.

Igennem modulerne vil der være workshops, og certificeringen afsluttes med en multiple choice-test samt en casebaseret opgave.

Målgruppe

Uddannelsen er målrettet fagpersoner, specialister og ledere, der arbejder med hvidvaskbekæmpelse, finansiel compliance, controlling eller risikostyring, især i den finansielle sektor og andre sektorer, hvor der foretages og overvåges finansielle kundetransaktioner.Den henvender sig til hvidvaskansvarlige og ansatte, der arbejder med bekæmpelse af økonomisk kriminalitet, og som ønsker at styrke både deres juridiske kompetencer og deres evne til at identificere, styre og reducere risici i relation til hvidvask, terrorfinansiering og finansielle sanktioner.

Materiale

Du får adgang til relevant materiale via JUCs online materialeportal.

Tilmeld dig Certificering i Hvidvask

Du kan tilmelde dig certificeringen direkte her på siden. Har du spørgsmål til certificeringen, er du meget velkommen til at kontakte Isabella Rothschild fra JUC. Du finder kontaktoplysningerne nedenfor.Vi ser frem til at byde dig velkommen.