Generelt om Certificering i Hvidvask

Certificering i Hvidvask er en specialiseret uddannelse i anti-hvidvask (AML) til hvidvaskansvarlige, og folk arbejder med hvidvask, terrorfinansiering, finansielle sanktioner, risikostyring, KYC og finansiel compliance.Uddannelsen giver dig et solidt juridisk og metodisk fundament og de centrale værktøjer til at udvikle, implementere og dokumentere en effektiv indsats og programmer til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering i virksomheder og organisationer.

Programansvarlig og undervisere

Certificeringen ledes af Jes Vinther Jørgensen, Chefspecialist i Nykredit, som er en af landets mest erfarne eksperter inden for anti-hvidvask og etablering af hvidvaskfunktioner i finansielle virksomheder.Han har samlet et stærkt hold af undervisere blandt landets førende eksperter og erfarne specialister inden for hvidvaskregulering, økonomisk kriminalitet, finansiel compliance, overvågning, KYC, rapportering og tilsyn med erfaring fra blandt andet advokathuse, finansielle virksomheder, NSK, tilsynsmyndigheder og juridisk rådgivning.

En specialiseret AML-uddannelse i fem intensive moduler

Certificering i Hvidvask er opbygget i fem intensive moduler, der giver en grundig gennemgang af de centrale regler, processer og metoder i arbejdet med anti-hvidvask, AML, KYC, risikovurdering, overvågning, underretning og sanktionsscreening.Uddannelsen tager afsæt i hvidvaskloven og hvidvaskdirektivet, Finanstilsynets vejledning, gældende ret og den kommende EU AML-pakke, der får betydning for både myndighedsindsatsen og den finansielle sektor – og alle øvrige virksomheder med risici for hvidvask.Gennem forløbet får du indblik i, hvordan kravene omsættes til konkrete processer i organisationen, så du kan styrke governance, reducere risiko og dokumentere, at hvidvaskindsatsen lever op til lovgivningen.

Hvidvaskloven, AML-pakken, KYC, risikovurdering og sanktionsscreening

Bekæmpelse af hvidvask, terrorfinansiering og overvågning af finansielle sanktioner er blandt de mest centrale tilsynsområder i den finansielle sektor.Fortsatte skærpelser af lovgivningen, Finanstilsynets vedvarende høje inspektionsaktivitet og den kommende EU AML-pakke betyder, at organisationer skal kunne dokumentere både risikoforståelse, organisering, kundekendskab, overvågning og ledelsesrapportering.På certificeringen arbejder du med de centrale dele af hvidvaskindsatsen, herunder den hvidvaskansvarliges rolle, organisering af AML-funktionen, risikovurdering, kundekendskab (KYC/CDD), transaktionsmonitorering, undersøgelse, underretning, whistleblowerordninger og sanktionsscreening.

EU's nye AML-pakke skærper fokus og tilsyn

Samtidig træder EU's nye AML-pakke i kraft i juli 2027. Den omfatter både en ny hvidvaskforordning, et nyt hvidvaskdirektiv samt etableringen af den europæiske hvidvasktilsynsmyndighed AMLA.Den nye regulering vil ikke blot ændre myndighedernes tilsynspraksis, men også skærpe og udvide de konkrete krav, som den finansielle sektor er underlagt.

Overblik og specialiseret viden i hvidvask

​Formålet med Certificering i Hvidvask er at give en indgående uddannelse, et stærkt teoretisk og juridisk fundament samt alle de centrale værktøjer og processer inden for anti-hvidvaskfunktionen i en virksomhed.Uddannelsen giver et solidt overblik over, hvordan reglerne omsættes til konkrete processer og metoder i organisationen, så du kan styrke governance, reducere risiko og sikre en professionel indsats i forhold til bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering samt overvågning af finansielle aktiviteter.Med en Certificering i Hvidvask får du en anerkendt uddannelse, der kvalificerer dig til rollen som hvidvaskansvarlig, til ledelse af hvidvaskprogrammer eller til deltagelse i hvidvaskindsatser i virksomheder og organisationer.

Undervisningen er opdelt i fem moduler

Modul 1: Den juridiske ramme, governance og organisation

• Introduktion til AML og den internationale udvikling frem mod AML-pakken.
• Gældende ret: Hvidvaskloven, vejledningen samt AML-forordningen.
• Centrale definitioner og begreber.
• Forbud og overlap til straffeloven.
• Centrale forpligtelser og krav til organisering.
• Tilsyn, straf og introduktion til AMLA.
• Nyt fra FATF og EU.

Modul 2: Risikovurdering, metoder, data og dokumentation

• Terminologi og definitioner: Risiko, risikofaktorer, risikovariabler og modus operandi.
• Identifikation og styring af nye mønstre og risici.
• Risikovurderingens metode og krav til dokumentation.
• Udarbejdelse af risikovurderinger med afsæt i metoden.

Modul 3: Kundekendskab, overvågning og KYC/CTF i praksis

• Risikovurdering af kunden.
• Kundekendskab for private og erhvervskunder.
• Overvågning, manuel og automatiseret, samt koblingen til risikovurderingen.
• Dialog med kunden, oplysninger, produktudbud og GDPR.
• Løbende ajourføring af kundedata og dokumentation.
• Tredjemand og outsourcing.
• Arkivering og samspillet med GDPR.

Modul 4: Undersøgelse, underretning og efterforskning* Videregivelse af oplysninger inden for koncerner og med andre enheder.

• Forbuddet mod tipping off.
• Undersøgelse og notering af hændelser.
• Indefrysning og forskellen mellem hvidvask, terrorfinansiering og finansielle sanktioner.
• Underretning og forskellen mellem formodning, mistanke og viden.

Modul 5: Tilsyn, rapportering, sanktionsscreening og governance

• Orientering af Finanstilsynet.
• Tilrettelæggelse af whistleblowerordning.
• Ledelsesrapportering.
• Sanktionsscreening med udgangspunkt i aktuelle sanktionsregimer.
• Certificering og afsluttende test.

Igennem modulerne vil der være workshops, og certificeringen afsluttes med en multiple choice-test samt en casebaseret opgave.

Underviserne

Certificeringen ledes af Jes Vinther Jørgensen, Chef Specialist i Nykredit, som er en af landets mest erfarne profiler inden for hvidvask og implementering af AML-programmer i store finansielle virksomheder.På certificeringen møder du også Hans Jakob Folker, advokat og partner hos Kromann Reumert, Martin Kallehauge, Chef Specialist i Nykredit, og Nicolaj Bork Christiansen, Head of Regulatory & Legal i Nordea.Underviserne arbejder til daglig med hvidvaskregulering, økonomisk kriminalitet, KYC, risikovurdering, overvågning, underretning, governance, tilsyn og ledelsesrapportering.

Målgruppe

Uddannelsen er målrettet fagpersoner, specialister og ledere, der arbejder med hvidvaskbekæmpelse, finansiel compliance, controlling eller risikostyring, især i den finansielle sektor og andre sektorer, hvor der foretages og overvåges finansielle kundetransaktioner.Den henvender sig til hvidvaskansvarlige og ansatte, der arbejder med bekæmpelse af økonomisk kriminalitet, og som ønsker at styrke både deres juridiske kompetencer og deres evne til at identificere, styre og reducere risici i relation til hvidvask, terrorfinansiering og finansielle sanktioner.

Materiale

Du får adgang til relevant materiale via JUCs online materialeportal.

Tilmeld dig Certificering i Hvidvask

Du kan tilmelde dig certificeringen direkte her på siden. Har du spørgsmål til certificeringen, er du meget velkommen til at kontakte Isabella Rothschild fra JUC. Du finder kontaktoplysningerne nedenfor.Vi ser frem til at byde dig velkommen.